Nowa ustawa hazardowa a kontrola przelewów przez banki

Od początku lipca 2017 roku w Polsce obowiązuje nowa ustawa o grach hazardowych. Proceder nielegalnych zarobków w grach, najczęściej online, od lat sprawiał wiele kłopotów organom ścigania i ustawodawcy. Zmiana obliguje banki do zwiększenia kontroli, by uniemożliwić klientom branie udziału w nielegalnych procederach.

W myśl polskich przepisów prawa udział w grach hazardowych online jest zabroniony, jeśli podmiot uczestniczący nie ma specjalnych zezwoleń. Lista podmiotów z pozwoleniami dostępna jest na stronach Ministerstwa Rozwoju i Finansów www.finanse.mf.gov.pl, w zakładce „Inne podatki” – „Podatek od gier – Gry hazardowe” i obecnie znaleźć tam można jedynie 7 takich podmiotów, posiadających zgodę na organizowanie i prowadzenie działalności w zakresie zakładów wzajemnych online; są to:

1. FORTUNA online zakłady bukmacherskie Sp. z o.o. z siedzibą w Cieszynie (KRS: 0000002455, NIP: 548-11-92-629, REGON: 070707400) – zezwolenie z dnia 23 stycznia 2012 r. nr SC/12/7251/10/WKC/11-12/5565;

2. Milenium Zakłady Bukmacherskie Sp. z o.o. z siedzibą w Poznaniu (KRS: 0000182607, NIP: 782-22-80-615, REGON: 634526323) – zezwolenie z dnia 16 lutego 2012 r. nr SC/12/7251/17-7/ARP/BMB/2011/BMI9-10599;

3. Star – Typ Sport Zakłady Wzajemne Sp. z o.o. z siedzibą w Katowicach (KRS: 0000080269, NIP: 642-21-87-001, REGON: 273378209) – zezwolenie z dnia 21 lutego 2012 r. nr SC/12/7251/11-6/KLE/2011/5540/12;

4. TOTOLOTEK S.A. z siedzibą w Warszawie (KRS: 0000027214, NIP: 524-03-02-341, REGON: 010333455) – zezwolenie z dnia 20 czerwca 2013 r. nr AG/9/7251/8/LBU/2012/2013/RD61485;

5. E-TOTO Zakłady Bukmacherskie Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie (KRS 0000370248, NIP 5272639256, REGON 142666660) – zezwolenie z dnia 28 listopada 2014 r. nr AG9(RG3)/7251/15/KLE/2013/17;

6. forBET Zakłady Bukmacherskie Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie (KRS:0000263257, NIP: 5482487290, REGON: 240448217) dawniej Casino Games Sp. z o.o.- zezwolenie z dnia 4 maja 2016 r. nr PS4.6831.10.2016;

7. LV BET Zakłady Bukmacherskie Sp. z o.o. z siedzibą w Katowicach (KRS: 0000534588, NIP: 954-275-17-76, REGON: 360297047) – zezwolenie z dnia 13 maja 2016 r. nr PS4.6831.9.2016.EQK.

Inne nie posiadają uprawnień do przyjmowania jakichkolwiek zakładów i praktykowania innych gier hazardowych. Rząd wprowadził w nowelizacji monopol państwa na automaty znajdujące się poza kasynami i inne gry dostępne w Internecie. Wyjątek stanowią tylko loterie promocyjne i zakłady wzajemne, choć i one wymagają zgody właściwego dyrektora Izby Administracji Skarbowej.

Jakie obowiązki ciążą na bankach po zmianie?

Zwiększona kontrola przepływu środków klientów, a zwłaszcza obowiązek odmowy realizacji płatności dla tych, którzy chcą zapłacić za udział w nielegalnej grze kartą lub przelewem online. W przypadku, gdy posiadacz rachunku zechce dokonać podejrzanych płatności automatycznie uzyska odmowę przeprowadzenia takiej transakcji. Prawdopodobnie konieczne będzie również zgłaszanie takich sytuacji organom zajmującym się walką z nielegalnymi grami hazardowymi.

Jak wiadomo organy ścigania od lat walczą z procederem nielegalnych gier. To trudne, ale z pomocą banków, które mogą uniemożliwić dokonanie płatności „startowych” powinno być ciut łatwiej. Na efekty przyjdzie nam poczekać.

More from Agnieszka Morawiec

Czy są pożyczki bankowe dla emerytów?

Emeryci, którzy potrzebują pożyczyć pieniądze, często wychodzą z założenia, że nie mogą...
czytaj dalej

Dodaj komentarz