Nowa ustawa hazardowa a kontrola przelewów przez banki

Od początku lipca 2017 roku w Polsce obowiązuje nowa ustawa o grach hazardowych. Proceder nielegalnych zarobków w grach, najczęściej online, od lat sprawiał wiele kłopotów organom ścigania i ustawodawcy. Zmiana obliguje banki do zwiększenia kontroli, by uniemożliwić klientom branie udziału w nielegalnych procederach.

W myśl polskich przepisów prawa udział w grach hazardowych online jest zabroniony, jeśli podmiot uczestniczący nie ma specjalnych zezwoleń. Lista podmiotów z pozwoleniami dostępna jest na stronach Ministerstwa Rozwoju i Finansów www.finanse.mf.gov.pl, w zakładce „Inne podatki” – „Podatek od gier – Gry hazardowe” i obecnie znaleźć tam można jedynie 7 takich podmiotów, posiadających zgodę na organizowanie i prowadzenie działalności w zakresie zakładów wzajemnych online; są to:

1. FORTUNA online zakłady bukmacherskie Sp. z o.o. z siedzibą w Cieszynie (KRS: 0000002455, NIP: 548-11-92-629, REGON: 070707400) – zezwolenie z dnia 23 stycznia 2012 r. nr SC/12/7251/10/WKC/11-12/5565;

2. Milenium Zakłady Bukmacherskie Sp. z o.o. z siedzibą w Poznaniu (KRS: 0000182607, NIP: 782-22-80-615, REGON: 634526323) – zezwolenie z dnia 16 lutego 2012 r. nr SC/12/7251/17-7/ARP/BMB/2011/BMI9-10599;

3. Star – Typ Sport Zakłady Wzajemne Sp. z o.o. z siedzibą w Katowicach (KRS: 0000080269, NIP: 642-21-87-001, REGON: 273378209) – zezwolenie z dnia 21 lutego 2012 r. nr SC/12/7251/11-6/KLE/2011/5540/12;

4. TOTOLOTEK S.A. z siedzibą w Warszawie (KRS: 0000027214, NIP: 524-03-02-341, REGON: 010333455) – zezwolenie z dnia 20 czerwca 2013 r. nr AG/9/7251/8/LBU/2012/2013/RD61485;

5. E-TOTO Zakłady Bukmacherskie Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie (KRS 0000370248, NIP 5272639256, REGON 142666660) – zezwolenie z dnia 28 listopada 2014 r. nr AG9(RG3)/7251/15/KLE/2013/17;

6. forBET Zakłady Bukmacherskie Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie (KRS:0000263257, NIP: 5482487290, REGON: 240448217) dawniej Casino Games Sp. z o.o.- zezwolenie z dnia 4 maja 2016 r. nr PS4.6831.10.2016;

7. LV BET Zakłady Bukmacherskie Sp. z o.o. z siedzibą w Katowicach (KRS: 0000534588, NIP: 954-275-17-76, REGON: 360297047) – zezwolenie z dnia 13 maja 2016 r. nr PS4.6831.9.2016.EQK.

Inne nie posiadają uprawnień do przyjmowania jakichkolwiek zakładów i praktykowania innych gier hazardowych. Rząd wprowadził w nowelizacji monopol państwa na automaty znajdujące się poza kasynami i inne gry dostępne w Internecie. Wyjątek stanowią tylko loterie promocyjne i zakłady wzajemne, choć i one wymagają zgody właściwego dyrektora Izby Administracji Skarbowej.

Jakie obowiązki ciążą na bankach po zmianie?

Zwiększona kontrola przepływu środków klientów, a zwłaszcza obowiązek odmowy realizacji płatności dla tych, którzy chcą zapłacić za udział w nielegalnej grze kartą lub przelewem online. W przypadku, gdy posiadacz rachunku zechce dokonać podejrzanych płatności automatycznie uzyska odmowę przeprowadzenia takiej transakcji. Prawdopodobnie konieczne będzie również zgłaszanie takich sytuacji organom zajmującym się walką z nielegalnymi grami hazardowymi.

Jak wiadomo organy ścigania od lat walczą z procederem nielegalnych gier. To trudne, ale z pomocą banków, które mogą uniemożliwić dokonanie płatności „startowych” powinno być ciut łatwiej. Na efekty przyjdzie nam poczekać.

Co o tym myślisz?
Napisane przez
More from Konsultant

Jak zapanować nad długami za pomocą pożyczki hipotecznej lub karty kredytowej?

Chociaż dużo mówi się o kredytach konsolidacyjnych, to w niektórych przypadkach nie...
czytaj dalej

Dodaj komentarz